Banca Națională a Moldovei (BNM) va dispune de o soluție IT de ultimă generație, care va veni în sprijinul eforturilor de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT). Această soluție avansată va susține și monitorizarea eventualelor modificări în acționariatul băncilor.
Conform sursei citate, Soluția IT, care reprezintă o premieră pentru regiune, va fi implementată cu suportul Proiectului USAID „Transparența Sectorului Financiar în Moldova” (FSTA).
Noul sistem informatic va pune la dispoziția angajaților BNM o serie de funcționalități avansate, bazate pe inteligența artificială și pe algoritmi de tip „machine learning”. Softul va permite supravegherea tuturor operațiunilor bancare, întrucât acesta va funcționa ca un punct unic de accesare și vizualizare a informațiilor conținute în numeroase baze de date.
În același timp, conceptul de funcționare bazat pe analiza de risc va face posibilă detectarea activităților suspecte și emiterea alertelor. Acest lucru va facilita atât identificarea timpurie a riscurilor de spălare de bani și finanțare a terorismului, cât și relevarea unor schimbări suspecte în structura de proprietate a băncilor.
Soluția IT în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului va fi implementată pe parcursul a 25 de luni, în baza unui Memorandum de Înțelegere, semnat de către BNM și reprezentanții Proiectul USAID FSTA, care, pe lângă suportul tehnic prevede si organizarea instruirilor tematice pentru angajații BNM și ai entităților raportoare.
